يوفر Microsoft Excel مجموعة كبيرة ومتنوعة من الوظائف التي تتيح لك التعامل مع المهام الرياضية والاقتصادية والمالية وغيرها. يعد البرنامج أحد الأدوات الرئيسية المستخدمة في المؤسسات الصغيرة والمتوسطة والكبيرة للحفاظ على أنواع مختلفة من المحاسبة وإجراء العمليات الحسابية وما إلى ذلك. أدناه سنلقي نظرة على الوظائف المالية الأكثر طلبًا في Excel.
إدخال وظيفة
أولاً ، دعنا نتذكر كيفية إدراج دالة في خلية جدول. يمكنك القيام بذلك بطرق مختلفة:
- بعد تحديد الخلية المطلوبة ، انقر فوق الرمز "fx (وظيفة الإدراج)" على يسار شريط الصيغة.
- أو قم بالتبديل إلى علامة التبويب "الصيغ" وانقر فوق زر مشابه موجود في الزاوية اليسرى من شريط البرنامج.
بغض النظر عن الخيار المحدد ، سيتم فتح نافذة وظيفة الإدراج ، حيث تحتاج إلى تحديد فئة "الأمور المالية"، حدد المشغل المطلوب (على سبيل المثال ، الدخل) ، ثم اضغط على الزر OK.
ستظهر نافذة على الشاشة تحتوي على وسيطات الوظيفة التي تحتاج إلى تعبئتها ، ثم انقر فوق الزر "موافق" لإضافتها إلى الخلية المحددة والحصول على النتيجة.
يمكنك تحديد البيانات يدويًا باستخدام مفاتيح لوحة المفاتيح (قيم محددة أو مراجع الخلايا) ، أو عن طريق الإدراج في الحقل المقابل للوسيطة المرغوبة ، حدد العناصر المقابلة في الجدول نفسه (الخلايا ، نطاق الخلايا) باستخدام زر الماوس الأيسر ( لو أمكن).
يرجى ملاحظة أنه قد لا يتم عرض بعض الوسائط ويجب عليك التمرير لأسفل في المنطقة للوصول إليها (باستخدام أشرطة التمرير الرأسية على اليمين).
طريقة بديلة
يجري في علامة التبويب "الصيغ" يمكنك الضغط على الزر "الأمور المالية" في مجموعة "مكتبة الوظائف". سيتم فتح قائمة بالخيارات المتاحة ، من بينها ببساطة النقر فوق الخيار الذي تريده.
بعد ذلك ، ستفتح على الفور نافذة بها وسيطات دالة لتعبئتها.
الوظائف المالية الشعبية
الآن بعد أن اكتشفنا كيفية إدراج وظيفة في خلية في جدول بيانات Excel ، دعنا ننتقل إلى قائمة المشغلين الماليين (المقدمة بترتيب أبجدي).
BS
يتم استخدام عامل التشغيل هذا لحساب القيمة المستقبلية للاستثمار بناءً على دفعات متساوية دورية (ثابتة) ومعدل الفائدة (ثابت).
الحجج المطلوبة (المعلمات) المراد ملؤها هي:
- مراهنة - سعر الفائدة للفترة ؛
- كبر - العدد الإجمالي لفترات الدفع ؛
- معاهدة قانون البراءات - السداد المستمر لكل فترة.
وسيطات اختيارية:
- Ps هي القيمة الحالية (الحالية). إذا تركت فارغة ، فإن القيمة تساوي "0";
- نوع - تقول هنا:
- 0 - الدفع في نهاية الفترة ؛
- 1 - الدفع في بداية المدة
- إذا تُرك الحقل فارغًا ، فسيكون صفرًا افتراضيًا.
من الممكن أيضًا إدخال صيغة الدالة يدويًا على الفور في الخلية المحددة ، متجاوزًا نوافذ إدراج الوظيفة والوسيطة.
بناء جملة الوظيفة:
=БС(ставка;кпер;плт;[пс];[тип])
النتيجة في الخلية والتعبير في شريط الصيغة:
VSD
تتيح لك الوظيفة حساب معدل العائد الداخلي لسلسلة من التدفقات النقدية معبرًا عنها بالأرقام.
الوسيطة المطلوبة واحد فقط - "قيم"، حيث تحتاج إلى تحديد صفيف أو إحداثيات نطاق من الخلايا بقيم رقمية (على الأقل رقم سلبي واحد ورقم موجب واحد) والتي سيتم إجراء الحساب عليها.
حجة اختيارية - "افتراض". هنا ، يتم الإشارة إلى القيمة المتوقعة ، وهي قريبة من النتيجة VSD. إذا تُرك هذا الحقل فارغًا ، فستكون القيمة الافتراضية 10٪ (أو 0,1،XNUMX).
بناء جملة الوظيفة:
=ВСД(значения;[предположение])
النتيجة في الخلية والتعبير في شريط الصيغة:
الدخل
باستخدام هذا المعامل ، يمكنك حساب عائد الأوراق المالية التي يتم دفع فائدة دورية لها.
الحجج المطلوبة:
- date_acc - تاريخ الاتفاق / التسوية على الأوراق المالية (يشار إليها فيما بعد بالأوراق المالية) ؛
- تاريخ النفاذ - تاريخ نفاذ / استرداد الأوراق المالية ؛
- مراهنة - سعر القسيمة السنوي للأوراق المالية ؛
- السعر - سعر الأوراق المالية مقابل 100 روبل من القيمة الاسمية ؛
- السداد - مبالغ الاسترداد أو قيمة الاسترداد للأوراق المالية. مقابل 100 روبل القيمة الاسمية ؛
- تردد - عدد الدفعات في السنة.
حجة "أساس" is اختياري، فهو يحدد كيفية حساب اليوم:
- 0 أو فارغ - أمريكي (NASD) 30/360 ؛
- 1 - فعلي / فعلي ؛
- 2 - فعلي / 360 ؛
- 3 - فعلي / 365 ؛
- 4- أوروبي 30/360.
بناء جملة الوظيفة:
=ДОХОД(дата_согл;дата_вступл_в_силу;ставка;цена;погашение;частота;[базис])
النتيجة في الخلية والتعبير في شريط الصيغة:
MVSD
يتم استخدام عامل التشغيل لحساب معدل العائد الداخلي لعدد من التدفقات النقدية الدورية بناءً على تكلفة زيادة الاستثمارات ، فضلاً عن النسبة المئوية للأموال المعاد استثمارها.
الوظيفة لديها فقط الحجج المطلوبة، التي تشمل:
- القيم - يشار إلى الأرقام السالبة (المدفوعات) والأرقام الموجبة (الإيصالات) ، ويتم تقديمها كمصفوفة أو مراجع خلية. وفقًا لذلك ، يجب هنا الإشارة إلى قيمة عددية موجبة واحدة وسالبة واحدة على الأقل ؛
- Rate_finance - سعر الفائدة المدفوع على الأموال المتداولة ؛
- معدل _reinvest - سعر الفائدة لإعادة استثمار الأصول المتداولة.
بناء جملة الوظيفة:
=МВСД(значения;ставка_финанс;ставка_реинвест)
النتيجة في الخلية والتعبير في شريط الصيغة:
إينورما
يسمح لك المشغل بحساب معدل الفائدة للأوراق المالية المستثمرة بالكامل.
وسيطات الوظيفة:
- date_acc - تاريخ تسوية الأوراق المالية ؛
- تاريخ النفاذ - تاريخ استرداد الأوراق المالية ؛
- استثمار - المبلغ المستثمر في الأوراق المالية ؛
- السداد - المبلغ الذي سيتم استلامه عند استرداد الأوراق المالية ؛
- حجة "أساس" بالنسبة للوظيفة الدخل هو اختياري.
بناء جملة الوظيفة:
=ИНОРМА(дата_согл;дата_вступл_в_силу;инвестиция;погашение;[базис])
النتيجة في الخلية والتعبير في شريط الصيغة:
PLT
تحسب هذه الوظيفة مبلغ الدفعة الدورية لقرض بناءً على ثبات الدفعات ومعدل الفائدة.
الحجج المطلوبة:
- مراهنة - سعر الفائدة لفترة القرض ؛
- كبر - العدد الإجمالي لفترات الدفع ؛
- Ps هي القيمة الحالية (الحالية).
وسيطات اختيارية:
- Bs - القيمة المستقبلية (الرصيد بعد الدفعة الأخيرة). إذا تُرك الحقل فارغًا ، فسيتم تعيينه افتراضيًا على "0".
- نوع - هنا تحدد كيفية إجراء الدفع:
- "0" أو غير محدد - في نهاية الفترة ؛
- "1" - في بداية الفترة.
بناء جملة الوظيفة:
=ПЛТ(ставка;кпер;пс;[бс];[тип])
النتيجة في الخلية والتعبير في شريط الصيغة:
استلمو
يتم استخدامه للعثور على المبلغ الذي سيتم استلامه بحلول تاريخ استحقاق الأوراق المالية المستثمرة.
وسيطات الوظيفة:
- date_acc - تاريخ تسوية الأوراق المالية ؛
- تاريخ النفاذ - تاريخ استرداد الأوراق المالية ؛
- استثمار - المبلغ المستثمر في الأوراق المالية ؛
- خصم الإخوة الإضافي - معدل الخصم للأوراق المالية.
- "أساس" - وسيطة اختيارية (انظر الوظيفة الدخل).
بناء جملة الوظيفة:
=ПОЛУЧЕНО(дата_согл;дата_вступл_в_силу;инвестиция;дисконт;[базис])
النتيجة في الخلية والتعبير في شريط الصيغة:
PS
يتم استخدام عامل التشغيل للعثور على القيمة الحالية (أي حتى الآن) للاستثمار ، والتي تتوافق مع سلسلة من المدفوعات المستقبلية.
الحجج المطلوبة:
- مراهنة - سعر الفائدة للفترة ؛
- كبر - العدد الإجمالي لفترات الدفع ؛
- معاهدة قانون البراءات - السداد المستمر لكل فترة.
الحجج الاختيارية - نفس الوظيفة "PLT":
- Bs - القيمة المستقبلية؛
- نوع.
بناء جملة الوظيفة:
=ПС(ставка;кпер;плт;[бс];[тип])
النتيجة في الخلية والتعبير في شريط الصيغة:
معدل
سيساعدك عامل الهاتف في العثور على معدل الفائدة على المعاش السنوي (الإيجار المالي) لمدة 1.
الحجج المطلوبة:
- كبر - العدد الإجمالي لفترات الدفع ؛
- معاهدة قانون البراءات - السداد المستمر لكل فترة ؛
- Ps هي القيمة الحالية.
الحجج الاختيارية:
- Bs - القيمة المستقبلية (انظر الوظيفة PLT);
- نوع (انظر الوظيفة PLT);
- افتراض - القيمة المتوقعة للرهان. إذا لم يتم تحديده ، سيتم استخدام القيمة الافتراضية 10٪ (أو 0,1،XNUMX).
بناء جملة الوظيفة:
=СТАВКА(кпер;;плт;пс;[бс];[тип];[предположение])
النتيجة في الخلية والتعبير في شريط الصيغة:
السعر
يتيح لك المشغل العثور على سعر 100 روبل من القيمة الاسمية للأوراق المالية ، والتي يتم دفع فائدة دورية عليها.
الحجج المطلوبة:
- date_acc - تاريخ تسوية الأوراق المالية ؛
- تاريخ النفاذ - تاريخ استرداد الأوراق المالية ؛
- مراهنة - سعر القسيمة السنوي للأوراق المالية ؛
- دخل - الدخل السنوي للأوراق المالية ؛
- السداد - استرداد قيمة الأوراق المالية. مقابل 100 روبل القيمة الاسمية ؛
- تردد - عدد الدفعات في السنة.
حجة "أساس" أما بالنسبة للمشغل الدخل is اختياري.
بناء جملة الوظيفة:
=ЦЕНА(дата_согл;дата_вступл_в_силу;ставка;доход;погашение;частота;[базис])
النتيجة في الخلية والتعبير في شريط الصيغة:
ChPS
باستخدام هذه الوظيفة ، يمكنك تحديد صافي القيمة الحالية للاستثمار بناءً على معدل الخصم ، بالإضافة إلى مبلغ الإيصالات والمدفوعات المستقبلية.
وسيطات الوظيفة:
- مراهنة - معدل الخصم لمدة 1 فترة ؛
- المعنى 1 - يشار هنا إلى المدفوعات (القيم السالبة) والإيصالات (القيم الإيجابية) في نهاية كل فترة. يمكن أن يحتوي الحقل على ما يصل إلى 254 قيمة.
- إذا كانت الحجة تحد "القيمة 1" استنفدت ، يمكنك المتابعة لملء ما يلي - "القيمة 2", "القيمة 3" وما إلى ذلك.
بناء جملة الوظيفة:
=ЧПС(ставка;значение1;[значение2];...)
النتيجة في الخلية والتعبير في شريط الصيغة:
وفي الختام
الفئة "الأمور المالية" يحتوي Excel على أكثر من 50 وظيفة مختلفة ، لكن العديد منها محدد ومركّز بشكل ضيق ، ولهذا نادرًا ما يتم استخدامها. لقد اعتبرنا 11 الأكثر شعبية ، في رأينا.